Exness Review – Đánh giá chi tiết sàn Exness

Exness là một nhà môi giới cực kỳ nổi tiếng tại thị trường Việt Nam bên cạnh những nhà môi giới tên tuổi khác như HotForex, ICMarkets, Forex4you…

Broker forex tốt nhất

Exness là một ông lớn thực sự trong ngành, xét về cả quy mô, sự “giàu có” lẫn khối lượng giao dịch khủng khiếp mà Exness có được hàng tháng.

Để nói về sự “giàu có” của Exness, tôi có thể tiết lộ cho bạn một thông tin đó là: Exness luôn có khoảng hơn 150 triệu đô-la trong tài khoản ngân hàng tách biệt (theo thống kê của Deloitte vào tháng 6 năm 2019), một số tiền rất lớn đủ để họ có thể xử lý và khắc phục những sự cố nếu chẳng may họ gặp phải.

Còn về khối lượng giao dịch?

Trong những năm qua, Exness luôn duy trì được sự tăng trưởng đều đặn của mình. Khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng của Exness trong năm 2019 vào khoảng 340 tỷ $, một con số rất lớn.

Đến tháng 3/2020, Exness thực sự đã thiết lập nên kỷ lục khi tạo ra một khối lượng giao dịch xấp xỉ 800 tỷ đô. Con số quá khủng khiếp.

Exness cung cấp cho người dùng các thông tin một cách công khai và minh bạch, bạn có thể xem Exness “giàu có” như thế nào qua các con số được thống kê tại đây:

https://www.exness.com/vi/financialreports/

Với những con số trên, bạn đã phần nào hình dung được tiềm lực và sự hùng mạnh của nhà môi giới này rồi đúng không.

Ngoài ra, nếu là một fan bóng đá chân chính, đặc biệt là với clb Real Madrid, hẳn bạn cũng đã từng nhìn thấy logo Exness xuất hiện cùng với câu lạc bộ này và những ngôi sao của họ. Đó lại là một yếu tố nữa cho thấy mức độ phủ sóng của Exness.

Nếu bạn đang tìm hiểu về các sàn Forex nói chung và Exness nói riêng, thì trong bài viết này, tôi sẽ giúp bạn đánh giá các ưu và nhược điểm của Exness một cách chi tiết và khách quan nhất, giúp bạn hiểu tường tận và đưa ra lựa chọn phù hợp cho mình.

Bắt đầu nhé!

1. Giới thiệu về sàn giao dịch Exness

Exness được thành lập vào năm 2008 bởi một nhóm các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính và công nghệ thông tin.

Hiện nay Exness được cộng đồng trader đánh giá là sàn forex tốt nhất tại Việt Nam

Một trong những nhà đồng sáng lập của Exness là Petr Valov – một chuyên gia trong lĩnh vực lập trình, cũng đang là người giữ chức vụ CEO cho tập đoàn này.

Tập đoàn Exness hiện sở hữu nhiều thương hiệu con hoạt động tại những thị trường khác nhau.

Trụ sở chính của Exness đặt tại Síp và Exness cũng có các văn phòng hoạt động tại Vương quốc Anh, Malaysia và Singapore.

Theo báo cáo mới nhất năm 2020, Exness hiện đang phục vụ cho hơn 100.000 khách hàng trên toàn cầu và con số này vẫn đang tiếp tục đà tăng trưởng.

Xem báo cáo về số lượng khách hàng giao dịch hàng tháng của Exness:

https://www.exness.com/vi/financialreports/

Exness đã phát triển ở thị trường Việt Nam từ khá sớm, bắt đầu vào khoảng những năm 2012-2013. Exness nổi tiếng và được biết đến nhiều nhất đối với các Trader nhờ vào 2 yếu tố: thứ nhất là đòn bẩy không giới hạn và thứ 2 là tốc độ rút tiền cực nhanh.

Exness cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch tài chính, bao gồm các cặp tiền tệ, kim loại, tiền kỹ thuật số, năng lượng và chỉ số.

Bạn chưa có tài khoản tại Exness?

2. Chứng chỉ hoạt động và bảo hiểm cho khách hàng của Exness

2.1. Chứng chỉ hoạt động của Exness

Có thể tin tưởng giao dịch Forex tại sàn Exness không?

Như đã nói trong phần giới thiệu, Tập đoàn Exness hoạt động với nhiều thực thể dành cho nhiều thị trường khác nhau. Gồm có:

Exness Limited, là Công ty Kinh doanh Quốc tế tại Saint Vincent và Grenadines với số đăng ký là 21927 (IBC 2014), vận hành trang web www.exness.com

Nystar Limited, đăng kí tại Seychelles với số đăng ký 8423606-1 và được Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính (FSA) cấp giấy phép số SD025.

Exness (Cy) Ltd, được cấp phép và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Síp (CySEC) với số giấy phép là 178/12, vận hành trang web www.exness.eu

Exness (UK) Ltd, được cấp phép và quản lý bởi Cơ quan Quản Lý Tài chính (FCA) với số Đăng ký Dịch vụ Tài chính là 730729 để cung cấp Hợp đồng Chênh lệch (CFDs) theo nhiều loại đầu tư cơ sở khác nhau và vận hành trang web www.exness.uk.

Bạn có thể xem các thông tin về quy định pháp lý của Exness tại đây:

https://www.exness.com/vi/regulation

Exness Nymstar sẽ hỗ trợ cho giao dịch với các khách hàng cá nhân. Còn Exness UK và Exness CY là 2 thực thể riêng biệt, cùng trực thuộc tập đoàn và sử dụng thương hiệu Exness, tập trung vào các hoạt động kinh doanh đối với các doanh nghiệp khác.

Thông tin dành cho bạn: Các khách hàng tại thị trường Việt Nam khi đăng ký tài khoản tại Exness sẽ được quản lý bởi Nystar Limited.

2.2. Chính sách bảo hiểm khách hàng của Exness

Là thành viên được quản lý bởi các tổ chức quản lý tài chính uy tín, Exness bắt buộc phải tuân thủ những quy định nghiệm ngặt mà các tổ chức này đặt ra như chỉ thị 2014/65/EU về thị trường và các công cụ tài chính (MiFID II).

Ngoài ra, các công ty này còn là thành viên của Chương trình bồi thường tương ứng. Mục tiêu của chương trình này là đảm bảo cho các khiếu nại của khách hàng được thực hiện và được bảo hiểm thông qua việc thanh toán bồi thường trong trường hợp Exness mất năng lực chi trả.

Exness cũng áp dụng cơ chế Segregated accounts, đây là cơ chế duy trì tiền của khách hàng trong các tài khoản tách biệt. Điều này có nghĩa là tiền của khách hàng được tách riêng khỏi quỹ hoạt động của Exness và Exness không được phép sử dụng chúng cho bất kỳ hoạt động nào của công ty.

Đồng thời đó cũng là bằng chứng cho việc bồi thường khách hàng theo quy định trong trường hợp Exness mất khả năng thanh toán.

Exness là một trong các số ít công ty cho phép người dùng xem báo cáo tài chính một cách công khai và minh bạch. Đây là yếu tố mà tôi đánh giá rất cao.

Với một bản báo cáo tài chính ngắn gọn, người dùng có thể biết được hiệu suất kinh doanh của tập đoàn Exness như:

  • Khối lượng giao dịch hàng tháng từ 2010 cho đến nay.
  • Số lượng khách hàng đang hoạt động
  • Số tiền mà khách hàng của Exness rút ra hàng tháng
  • Tiền thưởng dành cho các đối tác của Exness

Exness được đặt dưới một cơ quan kiểm toán độc lập bên ngoài, cụ thể là Deloitte, một trong 4 công ty kiểm toán lớn nhất trên thế giới. Đồng thời Exness cũng cung cấp một bản ghi báo cáo của Deloitte về số tiền quỹ mà Exness nắm giữ trong tài khoản ngân hàng để những nhà đầu tư của mình tham khảo.

Như vậy, về mặt giấy tờ pháp lý và mức độ uy tín, tôi tin rằng Exness đủ sức thuyết phục bất kỳ khách hàng khó tính nào, vì vậy, bạn hoàn toàn có thể đặt niềm tin vào sàn Exness.

Bạn chưa có tài khoản tại Exness?

3. Các loại tài khoản giao dịch sàn Exness

Exness cung cấp rất nhiều loại tài khoản khác nhau, trong đó họ chia thành 2 loại chính là: Tài khoản Tiêu chuẩn (Standard) và Tài khoản Chuyên nghiệp (Professional)

Tài khoản Tiêu chuẩn bao gồm:

1. Standard

2. Standard Cent

Xem thông tin chi tiết các loại tài khoản Tiêu chuẩn:

https://www.exness.com/vi/standard_accounts

Tài khoản Pro bao gồm:

3. Raw Spread

4. Zero

5. Pro

Xem thông tin chi tiết các loại tài khoản Chuyên nghiệp:

https://www.exness.com/vi/pro_accounts

1. Tài khoản Standard

Đây là loại tài khoản phổ biến nhất với tất cả các nhà giao dịch trên sàn Exness với mức tiền nạp tối thiểu cực thấp và đòn bẩy cực cao (1:2000 với MT5 và không giới hạn với MT4)

  • Tiền gửi tối thiểu: 1$
  • Spread thả nổi: từ 0.3 pip
  • Commission: Không
  • Đòn bẩy tối đa: Không giới hạn
  • Số lệnh mở và lệnh chờ tối đa: không giới hạn
  • Khối lượng lệnh: từ 0.01
  • Hedged margin : 0% (ngoại trừ Crypto là 100%)
  • Margin call : 60%
  • Stop-out level: 0%
  • Sản phẩm: Ngoại hối, Kim loại, Crypto, Năng lượng, Chỉ số.

2. Tài khoản Standard Cent

Tài khoản Cent là loại tài khoản rất phù hợp dành cho người mới (1 lot Cent tương đương 0.01 lot tiêu chuẩn). Bạn có thể thoải mái thử nghiệm các phương pháp giao dịch của mình với mức độ rủi ro cực kỳ thấp mà vẫn được trải nghiệm giao dịch trên tài khoản real.

  • Tiền gửi tối thiểu: 1$
  • Spread thả nổi: từ 0.3 pip
  • Commission: Không
  • Đòn bẩy tối đa: Không giới hạn
  • Số lệnh mở và lệnh chờ tối đa: không giới hạn
  • Khối lượng lệnh: từ 0.01
  • Hedged margin : 0% (ngoại trừ Crypto là 100%)
  • Margin call : 60%
  • Stop-out level: 0%
  • Sản phẩm: Ngoại hối, Kim loại.

3. Tài khoản Raw Spread

Raw Spread có spread khá thấp, EURUSD chỉ từ 0 pip và phí hoa hồng tương đối cạnh tranh.

  • Tiền gửi tối thiểu: 200$
  • Spread thả nổi: từ 0.0 pip
  • Commission: 3.5$ (các cặp hiếm và chỉ số có commission khác nhau)
  • Đòn bẩy tối đa: không giới hạn
  • Số lệnh mở và lệnh chờ tối đa: không giới hạn
  • Khối lượng lệnh: từ 0.01
  • Hedged margin : 0% (ngoại trừ Crypto là 100%)
  • Margin call : 30%
  • Stop-out level: 0%
  • Sản phẩm: Ngoại hối, Kim loại, Crypto, Năng lượng, Chỉ số

Đánh giá chi tiết Sàn forex Exness – broker forex số 1 Việt Nam.

4. Tài khoản Pro

Tài khoản Pro có spread cao hơn so với Raw Spread nhưng không có phí Commission. Ngoài ra, với tài khoản Pro, bạn sẽ có thể giao dịch thêm hơn 30 sản phẩm chứng khoán phổ biến như Apple, Amazon, Ebay, Facebook, Alibaba, Google, Nike…v.v.

  • Tiền gửi tối thiểu: 200$
  • Spread thả nổi: từ 0.1 pip
  • Commission: Không
  • Đòn bẩy tối đa: không giới hạn
  • Số lệnh mở và lệnh chờ tối đa: không giới hạn
  • Khối lượng lệnh: từ 0.01
  • Hedged margin : 0% (ngoại trừ Crypto là 100%)
  • Margin call : 30%
  • Stop-out level: 0%
  • Sản phẩm: Ngoại hối, Kim loại, Crypto, Năng lượng, Chỉ số.

5. Tài khoản Zero

Đúng như tên gọi, tài khoản Zero của Exness có spread của các sản phẩm bằng 0 trong 95% thời gian thị trường mở cửa.

Đây là loại tài khoản gần như ECN với mức chi phí cực kỳ cạnh tranh mà lại có những ưu điểm mà tài khoản ECN không có như: sản phẩm đa dạng bao gồm ngoại hối, crypto, kim loại… cùng với mức đòn bẩy không giới hạn mà Exness dành cho khách hàng.

Nhược điểm của loại tài khoản này là Commission đối với các sản phẩm kim loại và tiền tệ hiếm rất cao.

  • Tiền gửi tối thiểu: 200$
  • Spread thả nổi: từ 0.0 pip
  • Commission: từ 3.5$
  • Đòn bẩy tối đa: không giới hạn
  • Số lệnh mở và lệnh chờ tối đa: không giới hạn
  • Khối lượng lệnh: từ 0.01
  • Hedged margin : 0% (ngoại trừ Crypto là 100%)
  • Margin call : 30%
  • Stop-out level: 0%
  • Sản phẩm: Ngoại hối, Kim loại, Crypto, Năng lượng, Chỉ số.

Tại sao nên mở tài khoản tại sàn Exness

4. Các sản phẩm được giao dịch trên sàn Exness

Các sản phẩm mà Exness cung cấp có thể nói là rất đa dạng. Bạn có thể tìm thấy gần như mọi sản phẩm mà bạn muốn bao gồm: Tiền tệ, Crypto, Năng lượng, Chứng khoán, Chỉ số.

  • Forex: hơn 100 cặp tiền tệ bao gồm 7 cặp chính, các cặp phụ và các cặp tiền tệ hiếm.
  • Kim loại: Vàng, Bạc với các đồng USD, EUR, GBP, CAD.
  • Crypto: Hiện tại Exness cho phép giao dịch 5 sản phẩm là Bitcoin Cash, Bitcoin, ETH, Ripple, Litecoin dưới dạng CFD với đồng Đô-la.
  • Năng lượng: Dầu thô
  • Chứng khoán: 30 mã chứng khoán của các tập đoàn, công ty lớn trên thế giới như Google, Facebook, Amazon…
  • Chỉ số: Exness cung cấp 10 loại chỉ số trong đó có S&P 200 của Úc, S&P 500, US30, JP225…

Mỗi sản phẩm tương ứng với mỗi loại tài khoản đều có những thông số khác nhau về Spread, Swap riêng.

Exness đã cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về các thông số đó, bạn có thể xem tại đây:

https://www.exness.com/vi/contractspecifications

5. Sàn giao dịch xã hội Exness – Social Trading

Vào tháng 3 năm 2019, Exness đã ra mắt nền tảng giao dịch xã hội tiên tiến (Social Trading).

Bạn có thể tìm hiểu ngay về nền tảng giao dịch xã hội của Exness tại đây:

https://social-trading.exness.com/

Nếu bạn là một người mới tham gia vào thị trường, chưa có nhiều kinh nghiệm để tự mình giao dịch, hoặc bạn là người không có nhiều thời gian dành và muốn tìm kiếm một kênh kiếm tiền thụ động thì đây chính là thứ dành cho bạn.

Exness cung cấp cho bạn danh sách copy theo nhiều bộ lọc khác nhau như:

  • Các chiến lược được copy nhiều nhất
  • Các chiến lược có rủi ro thấp nhất
  • Các chiến lược có lợi nhuận cao nhất trong 1 tháng, trong 3 tháng.

6. Nền tảng giao dịch sàn Exness

6.1. Nền tảng MetaTrader 4

Ngày nay, MT4 vẫn đang là nền tảng được các nhà giao dịch ở mọi cấp độ, từ nghiệp dư đến chuyên nghiệp lựa chọn để giao dịch ngoại hối và các sản phẩm khác.

Với công cụ MT4 cho phép bạn thực hiện nhiều loại lệnh giao dịch, tạo điều kiện cho bạn phát triển và triển khai bất kỳ chiến lược nào mà bạn mong muốn.

Ngoài ra, MT4 mà Exness cung cấp cho bạn hỗ trợ đến 23 công cụ phân tích và 30 chỉ báo kỹ thuật được tích hợp.

MT4 cũng cho phép bạn EA để giao dịch tự động. Bạn có thể dùng ngôn ngữ MQL4 để tạo ra các EA và Script riêng của mình.

Download nền tảng MT4 Exness tại đây:

6.1. Nền tảng MetaTrader 5

MT5 mặc dù không có sự phổ biến lớn như MT4 nhưng bù lại nền tảng này có những ưu điểm vượt trội hơn.

Trên nền tảng này, một số hạn chế của ngôn ngữ MQL4 đã được loại bỏ. Các nhà giao dịch có thể tận dụng lịch kinh tế được tích hợp sẵn trên MetaTrader 5, với các sự kiện tin tức, những tác động dự kiến và dự báo.

MetaTrader 5 cung cấp đến 38 chỉ báo tích hợp, 22 công cụ phân tích, 46 đối tượng đồ họa và trang bị cho các nhà giao dịch những tính năng bổ sung để nâng cao trải nghiệm giao dịch.

Download nền tảng MT5 Exness tại đây:

7. Dịch vụ chăm sóc và hỗ trợ khách hàng Exness

Đây là yếu tố mà tôi đánh giá Exness cao nhất, cao hơn tất cả các sàn môi giới mà tôi đã review trước đây .

Bạn sẽ cảm thấy khá khó chịu khi phải chờ đợi một support người Việt hỗ trợ mình trong trường hợp bạn cần liên hệ với một sàn môi giới nào đó, nhưng điều này không xuất hiện với Exness.

Bạn chỉ cần 10 đến 20s chờ đợi một support người Việt xuất hiện và hỗ trợ bạn giải đáp mọi thắc mắc.

Ngay cả đối với những câu hỏi tương đối khó và cần thời gian để lấy thông tin thì support của Exness cũng rất nhanh chóng đưa ra cho bạn câu trả lời.

Sau khi trao đổi, nếu muốn, bạn có thể gửi yêu cầu đề nghị Exness gửi một bản chép đoạn hội thoại giữa bạn và support để lưu lại những thông tin quan trọng mà bạn vừa hỏi.

Hiện tại Exness hỗ trợ 13 loại ngôn ngữ, tất nhiên là bao gồm cả Tiếng Việt.

Exness cũng cung cấp nhiều hình thức support cho khách hàng:

  • Livechat: với Tiếng Anh và tiếng Trung, livechat hoạt động 24/7. Đối với các ngôn ngữ khác, như Tiếng Việt, bạn có thể liên hệ trong khoảng thời gian từ 6h sáng đến 12h đêm từ thứ 2 đến thứ 6.
  • Điện thoại: bạn có thể liên hệ trực tiếp qua 2 số đt mà Exness cung cấp 18004974, +357 25 030 959 .
  • Email: support@exness.com (Exness Ltd) và support@exness.eu (Exness CY), support@exness.uk (Exness UK)
  • Mạng xã hội: Facebook, Twitter, Telegram…
  • Yêu cầu gọi lại: Bạn có thể yêu cầu Exness gọi lại và hỗ trợ bạn trong khung giờ mà bạn muốn.

Việc hỗ trợ qua Mạng xã hội thường sẽ được phản hồi trong ngày. Tuy nhiên, tôi khuyến khích bạn sử dụng các hình thức liên hệ như:

  • Livechat: hỗ trợ nhanh nhất, chỉ cần chờ trong vài giây
  • Email: phản hồi trong 2h
  • Yêu cầu gọi lại: phản hồi trong vài giờ

8. Các hình thức nạp và rút tiền của sàn Exness

Tốc độ nạp rút tiền của Exness chính là yếu tố mà tôi đánh giá cao thứ 2 sau dịch vụ chăm sóc khách hàng.

Tốc độ nạp rút tiền của Exness cực kỳ nhanh, có thể nói là nhanh nhất trong số các sàn Forex hiện nay. Đây cũng là một trong số những lý do chính mà các trader Việt Nam cũng như quốc tế lựa chọn Exness.

Việc nạp và rút tiền ở Exness là TỨC THỜI. Tất cả các thủ tục nạp và rút đều được xử lý tự động, không có sự can thiệp của con người.

Đó chính là lý do khiến việc nạp rút qua Exness luôn diễn ra suôn sẻ và cực kỳ nhanh chóng.

Lưu ý: Việc nạp rút tiền luôn phải tuân thủ theo các quy tắc mà Exness đã nêu cụ thể tại link dưới đây, bạn nền đọc để đảm bảo cho việc nạp rút tiền của mình không gặp bất kỳ sự cố nào ngoài ý muốn.

https://www.exness.com/intl/vi/deposit_operations

8.1. Nạp tiền

Exness cung cấp 8 hình thức nạp tiền khác nhau, với đầy đủ các hình thức phổ biến nhất hiện nay. Bao gồm:

  • Visa & Mastercard
  • Neteller
  • Skrill
  • Local Bank
  • Ngân lượng
  • Bitcoin & USDT
  • Ví điện tử Sticpay

8.2. Rút tiền

Bạn có thể sử dụng đầy đủ các cổng thanh toán tương tự với các cổng nạp tiền mà Exness cho phép.

Một lần nữa nhắc lại với bạn rằng: Việc nạp và rút tiền ở Exness là TỨC THỜI. Thuật ngữ TỨC THỜI theo lời Exness là một giao dịch Nạp hoặc Rút tiền được thực hiện trong vòng vài giây mà không cần đến sự can thiệp thủ công của chuyên gia xử lý tài chính của Exness.

Tôi luôn khuyến nghị bạn sử dụng hình thức nạp rút qua Local bank hoặc Ngân Lượng. Việc nạp rút là miễn phí, chi phí cho việc nạp rút mà bạn phải chịu chỉ là sự chênh lệch tỷ giá của ngân hàng (chỉ vào khoảng 0.5%, rất thấp).

Tuy việc nạp rút đối với Exness là tức thời, tuy nhiên sẽ có một số giao dịch gặp cần được xử lý lâu hơn, thời gian mà Exness quy định là trong vòng 3h đồng hồ.

9. Kết luận về Exness

Sau 11 năm xây dựng và phát triển, Exness đã trở thành một trong những ông lớn trong ngành với khối lượng giao dịch hàng tháng lên đến hàng trăm tỷ đô-la.

Được quản lý bởi các tổ chức uy tín và có những lợi thế cạnh tranh đặc biệt, rõ ràng Exness vẫn đang cho thấy sự hấp dẫn của mình đối với các nhà giao dịch trên khắp thế giới.

Riêng bản thân tôi nhận thấy, Exness có nhiều ưu điểm mà không nhiều sàn môi giới có được, cả về chi phí giao dịch, dịch vụ hỗ trợ khách hàng, tốc độ nạp rút tiền hay tốc độ xử lý lệnh đều cực kỳ tốt…

Có một số phản hồi của người dùng về việc dãn giá trên Exness khiến cho lệnh bị quét. Tình huống này là có, tuy nhiên tôi nhận thấy trong mọi trường hợp, phía Exness luôn đưa ra hướng giải quyết rất thỏa đáng cho những tình huống này.

Việc các sàn môi giới lớn gặp sự cố là điều không hiếm gặp, nhưng cách thức họ đối mặt và giải quyết sự cố như thế nào mới là điều quan trọng hơn.

Exness đã có những nỗ lực trong việc khắc phục và nâng cấp hệ thống của mình sau những sự cố như Ddos năm 2016 nhằm cải thiện chất lượng server và tốc độ thực thi, xử lý lệnh cho khách hàng, mang đến chất lượng dịch vụ cao hơn.

Tựu chung lại, dù bạn là người mới tham gia thị trường hay là một trader lâu năm, Exness đều có thể đáp ứng mọi nhu cầu của bạn: đòn bẩy cao, chi phí giao dịch cực tốt, tốc độ nạp rút nhanh và đặc biệt là dịch vụ hỗ trợ khách hàng tuyệt vời.

BẠN CHƯA CÓ TÀI KHOẢN EXNESS?

Xem Thêm:

  1. Hướng dẫn mở tài khoản Forex tại Exness
  2. Video Hướng dẫn mở tài khoản Exness

2 thoughts on “Exness Review – Đánh giá chi tiết sàn Exness

  1. Pingback: Đánh giá chi tiết sàn HotForex - Broker Uy Tín

  2. Pingback: Review Broker Exness Sàn giao dịch ngoại hối tốt nhất

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *